Nous mesurons la volonté des participants de payer pour réduire les risques futurs. Au cours de nos séances expérimentales, les participants reçoivent une dotation en espèces et une loterie risquée. Ils signalent leur volonté de payer pour échanger la loterie risquée pour une loterie moins risquée. Les participants jouent à la loterie soit immédiatement, ou huit semaines plus tard, ou vingt-cinq semaines plus tard. Ainsi, dans ces expériences, la loterie et le futur forment deux sources d'incertitude. Lors de deux traitements additionnels, nous contrôlons l'aspect incertain de l'avenir avec une probabilité de continuation, constante et indépendante à travers les périodes, qui simule les chances de ne pas revenir jouer à la loterie après huit et vingt-cinq périodes. Nous avons trouvé des preuves d'un biais pour le présent à la fois dans les séances avec un délai temporel, que dans les séances avec une probabilité de continuation, ce qui suggère que cette tendance persiste avec vigueur dans les environnements comprenant de l'incertitude provenant à la fois du risque et du futur. Ceci suggère que cette règle d'arrêt peut constituer un outil efficace pour étudier ce domaine sans la nécessité de retarder les paiements dans le futur.